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p2p雷台最新进展汇总(随手记、小牛、团贷等)

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招财猫

招财猫自2019年11月18日涉嫌非吸立案之后已经过去半年多。在立案时,公安机关已对袁某某等六名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施,并同步开展调查取证及相关资产查控工作。

根据杭州市江干区公安分局的答复,目前招财猫案件,该局经侦大队正在办理过程中,主要围绕平台债权的核实以及追赃挽损工作开展,由于招财猫平台体量庞大,因此工作目前正在推进过程中,工作期间,大队依法查封、冻结了部分资产,但因该阶段工作尚未结束,出于追赃挽损及案件办理的需要,因此不便在该时段发布案件办理进展等公告信息。

随手记

随手记此前于4月17日对外发布退出公告,并申请小贷公司转型。4月21日,深圳南山区互金整治办、深圳公安局南山分局发布公告,称将督导随手记平台妥善处置风险保障出借人合法权益。4月23日,随手记正式对投资人进行确权,通过短信形式通知用户在APP里进行投资资金的确认。

6月6日,随手记发布官方公告《投资兑付方案表决通过的通知》。该通知称,已完成确权的出借人合计49739人,代表的未偿还本金余额合计24.42亿元,占平台未偿还本金余额的83.58%,确权通道仍会持续开放。

兑付方案分为两种:一种是先确权本金后确权收益,6月10日先兑付20%的确权本金,1年内分期兑付100%的确权本金,之后再用不超过18个月兑付确权收益;第二种是一次性兑付确权本金,6月9日24点以前申请快速退出的出借人能在6月10日取得确权本金的100%全额兑付,后续平台将视整体兑付资金情况在确保整体兑付工作得以正常推进的前提下继续开放快速通道,出借人可以选择放弃收益一次性收回确权本金。

根据出借人反馈,选择两种兑付方案的都已经在6月10日收到了相应比例的确权本金兑付资金,并已经成功提现。

元泰金服、泰然金服

6月9日,杭州市公安局高新分局就关于元泰金服、泰然金服两家P2P平台案情进展发布公告。

有关元泰金服公告称,截止6月9日,已查封元泰金服涉案房产47处、扣押车辆46辆,摩托车12辆,冻结资金15329余万元(含第一、第二次车辆拍卖)、股权104家、股票账户2个、基金1个。元泰金服一案的追赃挽损工作还在继续。

有关泰然金服公告称,截止6月9日,已对涉案的30名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施,其中13名犯罪嫌疑人侦察羁押期限届满,已向杭州市滨江区人民检查院移送审查起诉。全案侦查工作尚未终结,案件正在进一步侦办中。公告中还提到,累计查冻银行账户1601个、资金2.85亿元(其中包含西安银行小泰账户内资金1.01亿元)、冻结房产153套、股票59只(包含公司持有的美国IFresh股票)、股权7家、查扣车辆32辆。此案追赃挽损工作还在继续。

小牛在线

5月10日宣布良退的小牛在线又出新消息,6月8日,深圳市公安局南山分局发布关于深圳市小牛资本管理集团有限公司的案情通报。此通报是针对早些时候小牛在线部分从业人员利用职务之便侵占借款人还款且未归还公司事件。通报内容主要为五点:

1、平台清退期间如出现侵害公司利益、妨碍清退的行为,公安机关将依法严厉打击并追缴步案款项;

2、公司全体在职或离职高管及员工,尽快将个人在职期间非法所得进行退还;

3、全体公司高管要切实履行职责,保障有序清退,不可做出侵犯出借人利益的行为;

4、小牛在线平台必须切实担负起公告清退和化解风险的主体责任,保障出借人合法权益;

5、郑重敦促小牛在线平台全体借款人必须依约覆行还款义务,以免对自身信用造成严重影响,或被追究法律甚至刑事责任。

此通告发布之前,投资人已将线索移交公安机关后,经体查,南山警方于2020年5月27日出差云南抓获侵害出借人利益的犯罪嫌疑人阮某圆,并以职务侵占罪将其依法刑事拘留为进一步保障出借人利益。

团贷网

根据东莞市人民检察院回复,2020年6月8日下午,团贷网案件移送至东莞中级人民法院,进于法院审理环节。

根据2019年11月25日东莞警方发布的团贷网案件情况通报(十五),平台出借资金收回27.26亿元,追缴冻结转移隐匿资金56.82亿元,冻结涉案股权和股票账户一批、查封扣押涉案房产64套、飞机2架、土地2块、汽车53辆、物品一批。

涉案股权为派生科技(300176),根据派生科技发布的三份公告《关于公司控股股东、实际控制人及其一致行动人所持股份被冻结及轮候冻结的公告》(2019年4月2日)、《关于间接控股股东所持公司部分股票遭遇平仓被动减持的公告》(2019年6月10日)、《关于实际控制人涉案的进展公告》(2019年11月26日):

唐军持有股份5976884股,占总股本的1.54%;

派生科技集团有限公司通过普通证券账户持有股份624978股,通过信用账户8839161股,其中信用账户持仓被西南证券强制平仓7137785股后,现持有股份2326354股,占总股本的0.6%;

广东硕博投资发展有限公司持有股份91221152股,占总股本的23.55%。

唐军及其一致行动人合计持有99524390股,占总股本的25.70%,其中唐军和硕博投资持有股份被全部冻结,派生科技普通账户持有股份被冻结,共计被冻结及被轮候冻结97822646股。2020年6月12日,派生科技的股价收盘为5.74元。

团贷网官方网站上《逾期借款催收公告及催收名单》已发布到第二十四期,逾期本金总计约有55亿。

另据出借人跟公司催收团队沟通追踪的数据显示,在情况通报(十五)后,又收回约7.74亿出借资金。

预计6月份东莞警方会发布情况通报(十六)。

总结:

目前p2p雷台分为两种状态,一种是已被立案,一种是以良退、转型为由拖延回款限制提现。

在天地论金这里留言的两类平台出借人,都希望能找媒体或自媒体发声,引起舆论注意,促使平台还款。但是,一来行业全面清退,平台历史积累的风险爆发,问题平台众多,不可能每个平台都获得关注,二来自媒体的力量也是有限的,推动、监督和施压平台还钱,要靠出借人自己团结努力。

对于立案平台,出借人要积极搜集平台资金流向的线索提交举报,定期与办案警方沟通,了解追赃挽损的进度。要做好打持久战的准备,从立案侦查到检察院审查,到法院审理判决,到冻结查封的财产执行再到最后退赃,需要两三年甚至更久的时间。

对于自称良退的平台,同样需要出借人查清资金和资产情况,再判断平台的真实目的。有还钱意愿的平台,可以参考良退规定,双方协商分期兑付。而那些商城债转、本金打折的平台,最好直接报警立案。

非法集资案的执行退赔是按照本金计算,现在只还确权本金甚至还要打折的平台,属于“默认自己涉嫌犯罪”。如果出借人软弱同意了收割,平台就逃避了应该承担的法律责任。

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2020-06-14 18:50:23
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